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Cas d’études​

Problématiques concrètes de nos clients et recommandations de nos conseillers​

  • Finance, Maitrise fiscale, Management

À quoi ressemble une société bien structurée ?

Une société bien structurée n’est pas nécessairement complexe, ni lourde administrativement. Elle est surtout cohérente : cohérente avec l’activité, avec le niveau de revenus, avec les risques encourus et avec la stratégie patrimoniale du dirigeant.

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  • Immobilier

Le statut loueur meublé non professionnel (LMNP) en 2026

La réforme entrée en vigueur en 2025 a profondément modifié l’équilibre du statut LMNP. En 2026, le LMNP n’est ni...

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  • Financier

Comment dynamiser son épargne et se constituer un patrimoine financier

La première erreur consiste à chercher à rattraper le temps perdu en prenant trop de risques, souvent à un moment...

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  • Mindset investisseur, Patrimoine

Se constituer un portefeuille financier : une démarche structurée pour les indépendants

Plusieurs erreurs reviennent souvent lors de la constitution d’un portefeuille financier. La première est d’investir sans vision d’ensemble, en accumulant...

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  • Fiscalité, Mon patrimoine, Retraite

La donation : un levier patrimonial à anticiper pour les indépendants

Pour les indépendants, la donation devient souvent pertinente bien avant la retraite, dès lors que l’on se projette sur la...

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  • Budget, Immobilier

Comment négocier des taux d’intérêt plus avantageux sur vos prêts : Une approche budgétaire

La banque ne se concentre pas uniquement sur : le chiffre d’affaires, le taux affiché sur le marché. Elle analyse...

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  • Immobilier, Inflation, Patrimoine

Les défis de l’accessibilité à la propriété en période d’inflation

En période d’inflation, l’accession à la propriété doit être abordée comme un projet global, et non comme un simple achat....

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  • Mindset investisseur, Mon patrimoine, Retraite

Rentier à la retraite ça se prépare !

Devenir rentier à la retraite ne repose pas sur un produit miracle ou une décision isolée. C’est le résultat d’une...

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  • Financier, Mindset investisseur

Horizon de placement : un repère clé pour les indépendants

Pour un indépendant, confondre tolérance psychologique et horizon réel est une erreur classique. On peut se croire “à l’aise avec...

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  • Mindset investisseur, Mon patrimoine, Patrimoine

Avoir son gérant privé : un levier stratégique pour les indépendants

Le rôle du gérant est d’éclairer les choix, de poser un cadre, d’anticiper les conséquences… pas de décider à la...

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  • Budget, Mon patrimoine

Gérer un budget en tant que couple : conseils pour éviter les conflits

Gérer un budget en tant que couple, lorsqu’on est indépendant, ne relève ni de la morale ni du sacrifice. C’est...

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  • Budget, Finance, Retraite

La planification financière à long terme : l’épargne pour la retraite

Beaucoup d’indépendants sous-estiment la durée de la retraite. Vivre 20 à 30 ans sans revenus d’activité nécessite une préparation sérieuse....

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  • Immobilier, Inflation

L’importance de la diversification dans un portefeuille immobilier en période d’inflation

La diversification immobilière consiste à répartir ses investissements afin de réduire la dépendance à un seul facteur de risque. Elle...

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  • Immobilier, Inflation

Le marché locatif en période d’inflation : Naviguer dans un environnement économique changeant

l’enjeu n’est pas de prédire l’évolution économique, mais de construire une stratégie locative capable de s’adapter. Cela suppose de comprendre...

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  • Mindset investisseur, Solutions d'investissement

Les Fonds d’Investissement de Proximité : Stimuler le Développement Local

Pour certains indépendants, cette dimension donne du sens à l’investissement : soutenir des entreprises locales, contribuer à la dynamique régionale,...

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  • Patrimoine

Investir dans une Start-up : Modalités, Avantages et Inconvénients

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  • Patrimoine, Retraite

Rentier à la retraite ça se prépare !

Beaucoup d’indépendants repoussent la réflexion, faute de temps ou par optimisme. Résultat : à l’approche de la retraite, les marges...

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  • Finance, Mindset investisseur, Patrimoine

Faire fructifier son épargne : une approche stratégique pour les indépendants

Faire fructifier son épargne, ce n’est pas “placer de l’argent”, mais organiser des flux futurs en tenant compte des contraintes...

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  • Immobilier, Inflation, Mindset investisseur

Stratégie patrimoniale : l’immobilier comme une couverture contre l’inflation

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  • Financier, Mindset investisseur

le Financement participatif : une révolution financière à la portée de tous

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  • Maitrise fiscale

L’épargne salariale : Un outil avantageux pour les très petites entreprises

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