Après vos études, vous avez emprunté le chemin qui mène au monde du travail, avec plus ou moins de réussite, dépendamment des parcours, et vous y êtes arrivés !
Du premier coup pour les mieux nantis qui ont immédiatement su trouver le métier qui leur convient le mieux, ou après quelques transitions professionnelles pour les autres. Mais voilà, aujourd’hui vous êtes épanouis dans votre travail, et vous commencez à avoir les outils pour préparer l’avenir. Et naturellement vous pensez épargne ; et c’est ici qu’un conseiller en gestion de patrimoine va faire la différence.
Ainsi, pour faire fructifier votre argent, deux options s’offrent à vous :
· Vous adressez à votre conseiller bancaire classique
· Ou vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine
Dans cet article, nous allons voir les principales différences entre ces deux possibilités.
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine
Que ce soit en banque et assurance ou en société de conseil, un gestionnaire de patrimoine a pour rôle premier : d’accompagner ses clients dans la réalisation d’investissements financiers, assurantiels et immobiliers. Et ce, dans le but de satisfaire des besoins concrets :
· Constitution d’une épargne
· Mise en place d’une complémentaire retraite
· Préparation d’une succession
· Anticipation des études des enfants
· Investissement locatif…
Ainsi, votre conseiller doit vous aider à ne pas négliger l’avenir et à faire fructifier votre argent. Maintenant que les bases sont posées, on peut s’interroger sur les différences entre un conseiller en gestion privée indépendant et un conseiller en banque et assurance.
Les différences
Si le métier est le même, l’approche est différente. Le conseiller en gestion privée dispose d’un atout clé :
· Il peut sélectionner ses partenaires. C’est-à-dire, choisir les services et les solutions qu’il va vous proposer.
· Il n’est pas cantonné à des produits maisons. Contrairement à l’essentiel des conseillers en banque et assurance. On parle d’architecture ouverte.
· Autre différence : le choix du conseiller lui-même. En banque et assurance, il vous sera imposé. Même s’il n’est pas impossible de demander à en changer. Alors qu’un conseiller en gestion de patrimoine, c’est vous qui le choisissez.
· Dernière différence clé : la stabilité. Vous l’avez sans doute remarqué, le conseiller en banque peut être remplacé par un autre en un temps record. Ce n’est pas le cas avec votre conseiller en gestion privée qui lui reste à vos côtés sur la durée. Il vous connait, il ne risque pas de changer du jour au lendemain.
Mon conseil
Vous l’aurez compris, je vous recommande vivement de prendre contact avec un gérant privé indépendant. Et sachant qu’ils sont environ 3500 en France, avant de le choisir, il convient de vérifier :
· Sa formation
· Son expérience
· Ses accréditations
· La continuité de sa prestation
Last modified: 26 juillet 2023
